由于资金短缺,营口港集团对“光大永明—营口港债权投资计划”到期的本金及利息共计5.3亿元已无力偿还,而后者也拒绝了“债转股”建议
飓风来临时,没有人可以置身事外。
当一批民营企业的公司债近期连续陷入违约,市场的神经已然崩到顶点。但是,企业所有制性质并不是“非黑即白”的分割线。
6月12日,营口港务集团有限公司(下称营口港集团)向光大永明资产管理股份有限公司(下称光大永明资产)正式发出“无力偿还”债券计划本息复函。这家旗下拥有上市公司营口港(600317.SH)的东北地区第二大港营运者,4个月前,刚由当地国资委100%划拨至辽宁省国资委旗下的东北亚港航发展有限公司。
据《投资时报》记者了解,这单收益率为5.68%的“光大永明—营口港债权投资计划”共涉及5.3亿元本息,投资者包括14家金融机构,其中13家为保险公司,涵盖中国人寿、中国平安等一众实力派公司;唯一一家非保险金融机构,为与光大永明同系的光大银行海口分行。
这是迄今为止,中国保险资管公司首次被曝出卷入相关金融产品本息逾期事件。
对于光大永明资产是否会因此受到牵连,有业内人士分析称,这笔债权计划设置了银行担保增信措施,由中国银行辽宁省分行提供全额无条件连带责任不可撤销担保,风险应该不大。
不过,光大永明方面显然有其顾虑。虽然此前大公国际给予偿债主体和债项AA+和AAA的评级,但这与营口港的背景有极大关系。拒绝营口方面提出的债转股项目,光大永明资产应经过了测算。比如,营口港目前背负的16只债券产品本息已至220亿元。仅1年期的本息偿还金额,即达到51亿元。尽管以上市公司计,其还有近50亿元无授信额度,但远离风险是任何一家保险资管公司的自然反应。
更重要的,作为光大永明资产的控股股东,光大永明人寿近年来的业绩状况并不理想,不仅净利润连年下滑,偿付能力充足率也跌跌不休。2017年,光大永明人寿仅实现净利润0.2亿元,同比跌幅高达87.74%。
资管公司踩雷营口港
这,确是一封令光大永明心惊的复函。
6月12日的复函中,营口港集团方面称,由于资金短缺,对“光大永明—营口港债权投资计划”到期的本金及利息共计5.3亿元已无力偿还,由于目前正处于辽宁港口整合过程中,申请光大永明资产支持,调整到期《营口港债权投资计划》的还款计划。
据了解,“光大永明—营口港债权投资计划”于2012年11月获得原保监会备案。该计划规模为20亿元,期限7年,偿债主体为营口港,资金投向为营口港鲅鱼圈港区部分基础设施项目。同时,此款债权计划的偿债主体和债项的外部评级为AA+/AAA,光大永明资产对主体和债项的内部评级为A+/AAA。该债权计划的还本付息方式为按日计息(以每年360天为基准),按季度付息,第6、7年分四次偿还本金,每次偿还1/4本金。
毫无疑问,这是中国保险资管公司首次面临本息逾期状况。
作为由保险资管公司发起设立的资管产品,光大永明资产的这款债权计划的模式应主要是由其募集保险资金后,以债权方式为特定企业提供融资并获取收益,通常情形下,其资金主要来源于保险业。
然而,光大永明资产还是不幸“踩雷”。
记者了解到,参与投资光大永明资管该债权投资的机构中有13家保险公司,共计投资17亿元,分别是中国人寿(4.5亿元)、中国平安(2.4亿元)、中国平安财险(0.6亿元)、新华人寿(2亿元)、泰康人寿(1亿元)、英大泰和人寿(1.5亿元)、英大泰和财险(0.5亿元)、中美联泰大都会人寿(0.5亿元)、工银安盛人寿(1亿元)、建信人寿(0.5亿元)、太平人寿(1亿元)、华泰财险(0.5亿元)、华泰人寿(1亿元)。另外,还包括一家银行——光大银行海口分行,后者共投资了3亿元。以金额计,光大银行海口分行在这14家投资机构中,位居第二。 共2页 [1] [2] 下一页 搜索更多: 光大永明 |