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涉“侨兴债”违约被罚1.6亿
在曾经轰动一时的“侨兴债”违约案中，也出现了天津滨海农商行的身影。
天津滨海农商行2017年年报披露，2015年11月2日，该行通过投资万家共赢资产管理公司设立的资管计划，向广东惠州侨兴集团旗下的侨兴集团、侨兴电信提供融资，期限1年，广发银行惠州分行与天津滨海农商行签订了《资管计划受益权转让合同》，承诺为侨兴项目承担无条件不可撤销的受让该资管计划受益权的义务和责任。2016年11月2日投资到期，企业违约未按时偿还天津滨海农商行投资本金。后来虽经反复催收，但由于该企业涉及发行私募债券到期未兑付等问题曝光，企业经营困难加剧，无法正常偿还全部本金。
2017年12月29日，银监会发布《依法查处广发银行违规担保案件出资机构》的通告，对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚，其中包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林乾安县农村信用合作联社以及包括天津滨海农商行在内6家农村商业银行，这6家农商行合计被罚没2.874亿元。
天津滨海农商银行因同业业务违规接受第三方金融机构信用担保，违反国家规定从事投资活动《关于规范金融机构同业业务的通知》第七条，《金融违法行为处罚办法》第十八条，《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，被天津银监局没收违法所得0.8亿元，处1倍罚款0.8亿元，罚没合计1.6亿元，并对负有直接责任者处以警告，并进行罚款。在这6家农商行中，天津滨海农商行被处罚金额最大。当时天津滨海农商行2017年的净利润不过5.04亿元。
天津滨海农商行也是祸不单行。去年底刚刚遭罚没1.6亿元，两个月后又遭到天津银监局行政处罚。今年2月，天津滨海农商行因开展同业投资业务未对融资项目资金需求的合理性进行严格审查，未有效监控资金用途，根据《中国人民银行 银监会 证监会 保监会 外汇局关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条相关规定，被天津银监局处以30万罚款。
华夏时报 记者 王仲琦 冉学东 北京报道 共2页 上一页 [1] [2] 搜索更多: 农商行 |
