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新股东股权多层嵌套
对于紧急更换候选股东，中瑞实业行政部门的一位负责人曾先生向经济观察报记者证实，那曲瑞昌是中瑞实业旗下公司。他表示，因为那曲瑞昌注册在西藏，处于精准扶贫的考虑，对企业西部经营的带动也能发挥好的作用。变更投资主体是正常投资行为。
华海财险就引入那曲瑞昌的原因向经济观察报记者解释道，“根据原中国保监会《保险公司股权管理办法》（保监会令〔2018〕5号），为更好地服从服务于公司战略，实现协同发展，同时为了积极响应国家精准扶贫政策号召，更好地支持西藏自治区经济发展，经公司股东大会一致通过决定更换增资主体。”
以“全国首家海洋保险”为特色的华海财险并未向记者解释与西藏经济发展相关性有多大。而临时更换的股东那曲瑞昌却有着行政处罚、法律诉讼等多项经营上的瑕疵。
按照最新版《保险公司股权管理办法》第八条规定，保险公司股东要具备“纳税记录良好，最近三年内无偷漏税记录；诚信记录良好，最近三年内无重大失信行为记录；合规状况良好，最近三年内无重大违法违规记录；法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。”
天眼查显示，2016年5月24日那曲瑞昌因“未按照规定期限办理纳税申报和报送纳税资料”曾受到那曲地区国家税务局直属税务分局的行政处罚；同时，2016年该公司还涉及3起法律诉讼。而那曲瑞昌的大股东西宁德祥商贸有限公司2017年10月30日因“未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告”被青海省工商行政管理局南川工业园区分局列入“经营异常”名录。
2018年4月27日，银保监会和证监会印发《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》，其中将金融机构股东资质、入股资金来源、治理结构、关联交易等作为监管重点，特别是强化治理结构和关联交易监管。
华海财险内部人士提供的那曲瑞昌营业执照显示，这家公司类型为“一人有限责任有限公司”。根据全国企业信用信息公示系统，该公司法人代表与监事均为“王卫东”。该公司刚刚于2018年3月15日进行了增资，注册资本由5000万元增加到2.4亿元。
“法人与监事同为一人，华海财险为何要引入这样一个治理结构不完善、且有着诸多违规行为的企业作为第一大股东？”上述华海财险内部人士指出，先后被撤下换上的两个候选股东那曲瑞昌与中瑞实业之间有着多层股权嵌套关系。
根据天眼查的结果显示，二者之间存在中瑞实业—（100%持有）郑州瑞茂通供应链有限公司—（60.81%持有）瑞茂通—（100%持有）江苏晋和电力燃料有限公司—（69.44%持有）深圳前海瑞茂通供应链平台服务有限公司—（100%持有）西宁德祥商贸有限公司—（100%持有）那曲瑞昌的7层嵌套式股权关系。
2018年4月10日起实施的《保险公司股权管理办法》第十二条规定，投资人为境内有限合伙企业的，应当具备“层级简单，结构清晰”。
记者未能找到那曲瑞昌的官方网站，但瑞茂通发布的2017年年报显示，那曲瑞昌2017年总资产21.59亿元，净资产为10.15亿元；2017年主营业务收入35.73亿元，净利润1.10亿元。
在上述华海财险内部人士看来，那曲瑞昌与中瑞实业之间股权关系如此复杂，两家企业真实经营情况令人生疑；神州万向的控股股东“胡萍”疑似瑞茂通的股东，华海财险先后引入的两个候选股东是否与前番被查处的神州万向之间存在着关联关系？这都需要银保监会进行穿透式监管。
今年4月27日，“一行两会”印发《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》。其中要求金融机构应当遵循穿透原则要求，将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理。严禁开展不当关联交易，不得通过多层嵌套等手段隐匿关联交易和资金真实去向。
目前，监管层给出的“引入合规股东”的最后期限已过。那曲瑞昌这家拥有着复杂股权关系的公司作为保险公司股东是否合规，华海财险最新一次引入股东的命运又将如何呢，都等待着银保监会最终的审核。
来源：经济观察报 种昂 共3页 上一页 [1] [2] [3] 违规股权清退大限逼近 华海财险引入的新股东是否合规？ 华海财险被查有内情：隐瞒关联关系 提供虚假材料 华海财险被指噱头不断 主业疑成辅业 搜索更多: 华海财险 |
