很快，一名昵称为“空想”的成员公布了其“转账已受理”的截图，转账金额2.67万元，收款账户为刘俊。“空想”在群里说，客服告诉他，几个小时就可以到账了。
“投资人”发的转账受理截图 受访者供图
接着，昵称为“PK超人”的群友公布了到账截图，截图显示，3月4日21：53，上海实业（集团）有限公司通过农业银行转账给李奥文13.75万元。
上实集团证实该图为假 受访者供图
有群成员看了截图后问上海实业的身份，另一名成员说，上海实业是收购华夏幸福债权的第三方公司。按照这一说法，江城6号作为债权转让给了上海实业，而上海实业作为接手方，开始为投资人兑付本息。
虽然之前心里有疑惑，但看了群友发的各种截图后，徐蕾放心了，开始计划着筹钱去办理“退出”。但是，在她筹钱时，一位朋友的话让她重新审视起来，并认定这是一个圈套，“你图人家的9折，人家图的是你的手续费”。
质疑
为了筹集手续费，徐蕾向一位朋友借钱，并告知用途，等兑付资金到账后马上还上。朋友对金融领域较为熟悉，提醒徐蕾：正常兑付，即便收取手续费，也是从兑付资金中扣除，提前收取可能存在诈骗。
朋友建议徐蕾向信托公司咨询详细情况。于是，徐蕾问了当时的理财师第三方兑付这个事，“对方没有说是真的，也没说是假的，回答得模棱两可，晚上睡下，越想这个事越不对劲”。
首先，江城6号作为公募信托，转让债权、兑付需要发公告，但自始至终，她没有在西部信托官网上看到任何相关公告。
其次，即便是兑付，也是代销银行理财师一一通知，而不是仅仅用陌生号码发短信，加入QQ群后再去办理，整个过程没有一个有名有姓的工作人员出现。
再次，本来徐蕾对收取手续费质疑过，但看到群里有人拿到兑付资金，疑虑打消了，“后来又去翻了QQ群聊天记录，才发现很多所谓投资人，很可能都是托儿，相互之间配合得很好，几乎把我所有顾虑都打消了”。
重新质疑起来，徐蕾仔细研究了聊天记录和APP，发现疑点重重，比如一个“投资人”发的转账记录，用的是微信转账，“正常兑付，即便是第三方公司，也不能用微信转账给投资人的银行卡呀！”
再比如，清退服务中心APP看起来和微信的界面类似，由会话、通讯录、发现和我的四个菜单组成，除了发现菜单中能看到“上实创投”的字样，看不到任何与开发者相关的信息，且下载过程中一再被手机系统拦截。
3月7日，徐蕾发现“华夏幸福服务中心”QQ群安静下来了，仔细一看，原来是群主禁止全员发言了，一整天，只有群主发了两则消息，一则是退出方式和途径，另一则是督促成员抓紧办理。
群主禁止全员发言 受访者供图
徐蕾联系了群里几位发言积极的成员，但都没有人回复她，这让她更加坚信这一次所谓退出可能是诈骗。她说，一般情况下，如果是真正的投资人，大家都很愿意交流的，哪有一个都不回复的？
QQ群除了群主外，还有两名管理员，一个昵称为清退客服，虽然名为华夏幸福客服人员，但其签名却写着：目前P2P案件正在法院审理阶段，相册是一张“浙商银行P2P资金存管签约仪式”的照片，与华夏幸福没有任何关系。
另一名管理员昵称为工作人员，3月5日入群，只发过一次言。
3月8日，QQ群进来5名头像一致的新成员，昵称都为客服XXX；5名新客服很快取代清退客服和工作人员，成为群管理员。
下午，徐蕾被踢出群。
徐蕾说，她和成员沟通过程中，曾提醒一名成员，这次第三方兑付可能存在诈骗，建议对方向托管机构或代销银行的工作人员核实后再办理，“对方也没回我，但没几分钟，我就被踢出群了”。
徐蕾说，对方利用投资人急于兑付的心理，加上一些“托儿”配合，很容易得手，“虽然精心设置，但稍微留心，还是能发现很多破绽，如果不是朋友提醒，估计我也转手续费了”。
关联方否认
作为江城6号信托计划的借款人，对该笔信托计划转让及兑付一事，华夏幸福方面并不知情。
华夏幸福在回复经济观察网时表示，经过向融资部门反复核实，目前，江城6号仍处于违约状态，除了2月按照1.3%进行首次兑付外，目前并没有任何债权转让及兑付在进行，而且也没有与上海实业接触过。
根据华夏幸福公告，截至目前，华夏幸福对外借款余额2192亿元，其中到期未偿还余额627.53亿元。目前除了中融信托等机构外，多数债权人已经加入由工商银行和平安集团牵头成立的华夏幸福债委会。
一名华夏幸福人士表示，如果债权所有人主体转移了，华夏幸福作为借款人不可能不知情，目前华夏幸福在与两家AMC谈判债权收购事宜，但目前还没有结论，也没有上海实业参与谈判，“从流程和节奏上也不可能走到兑付这一步，这个事大概率是诈骗行为”。
除了西部信托的产品外，徐蕾进入的群中，也有投资人称购买的是平安信托的产品，平安信托也将华夏幸福的相关债权转让给了上海实业。
对此，平安信托方面表示，经过内部核实，平安信托与上海实业没有相关业务合作，提前收取手续费是“典型的诈骗操作模式”。
上海实业对兑付情况同样不知情，上海实业回复经济观察网时表示，经过与内部各个业务线条公司及集团财务部门核实，上实集团没有从任何机构承接华夏幸福的债权，更不存在兑付一事。
而且，上海实业（集团）有限公司注册地在香港，并没有在内地开设银行账户，“所以那个转账的截图肯定是假的”，一位上实集团行政办公室的人士告诉经济观察网。
经济观察网记者未能联系上西部信托官方，西部信托工商注册登记的电话，接听方称是私人家庭电话；另一部公开的客服电话，工作人员称，需要提供投资人的身份信息，核实确为江城6号投资人才能透露相关信息。
一位接近西部信托的人士告诉经济观察网，西部信托旗下的江城6号和江城7号借款人均为华夏幸福，但据他了解，目前江城6号处于违约状态，但并没有转让债权和兑付给投资人的计划。
让徐蕾纳闷的是，作为江城6号的投资人，只有代销银行和托管机构知晓她的身份信息和联系方式，对方是通过什么方式获取到的？
加入QQ群需要验证身份信息，被踢出群后，徐蕾用另一个QQ号申请加入群聊，编造假名字和联系方式，但没有被通过，“被拒的理由是‘请提供正确投资人信息’，说明对方是可以识别你是不是投资人的”。
据经济观察网了解， 恒大集团发生流动性风险时，也曾有人打着恒大的旗号，在各个维权群发布理财或商票兑付通知。经过与恒大方面求证，这些都存在一定的诈骗性质。
意识到自己差点受骗后，徐蕾一度想到报警，但最后选择“多一事不如少一事”，“投资人已经够惨了，还有人来骗，这些人是怎么想的”。
（应受访人要求，徐蕾为化名）
来源：经济观察网 记者 田国宝
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