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今年3月17日，深圳市前海汇能金融控股有限公司实控人徐山及妻子康媛媛因涉嫌非法集资诈骗，执行总裁杨桦、财富中心总监黄龙君因涉嫌非法吸收公众存款罪，由深圳市福田区人民检察院报送深圳市人民检察院审查起诉。
检察院通报显示，2014年1月至2018年10月期间，汇能金控共发行75只私募基金产品，总募资85.94亿元，返还投资人本金总计55.85亿元，未兑付资金总计29.53亿元，吸收1507名投资人的资金。
日前，记者采访了汇能金控大股东康媛媛、理财销售经理，以及数位投资人，根据他们提供的资料，试图还原汇能金控从募资、投资、民间放贷以及爆雷的全过程，揭开近30亿未兑付资金的去向。
高息揽财 借新还旧
据证券时报记者了解，汇能金控主要通过论坛、沙龙、媒体广告等形式宣传公司形象以及理财产品，理财经理则是通过熟人介绍、电话营销关怀等手段获取投资人信任，紧接着邀请投资人参加沙龙、项目走访等打消投资人顾虑，最后抛出高息理财产品，承诺保本保息、刚性兑付，直至投资人最终购买理财产品。
除此之外，汇能金控还发行了系列股权投资私募基金产品，理财经理在销售股权类投资产品时，同样承诺若所投资公司不能上市，无法退出，汇能将以现金方式回购投资人持有股权，保证投资人资金安全，并签订了承诺协议。
然而，2018年10月22日，汇能金控徐山宣布公司资金链断裂，无法正常兑付，打碎了逾千名投资人的发财梦。
蹊跷的是，爆雷前一个月，汇能依然还在对外发行产品进行项目融资，2018年9月12日汇能金控理财经理徐文爽还向投资人抛出年收益率36%的项目，期限3~6个月。
2018年10月16日，徐山还在微信群聊称，“现在手上可以发的项目有好几个，争取出个爆款，如果出一个按月还本付息的项目怎么样？就像按揭一样，目前行业里还没有先例。”
康媛媛向记者称，“公司销售人员累计有200多人，销售人员的提成平均在4%左右，投资人购买100万理财产品，销售人员提成4万，这在行业里算是比较有竞争力的。”
如何才能覆盖如此高的资金成本？方法是借新还旧。“需要借新还旧才能将这个游戏一直玩下去，你想想给客户这么高的收益如何支撑，一般投资基本是覆盖不了这样的收益，有些私募产品融资期限很短，3~6个月，且融资金额不大，目的就是为了能够在一两个月内完成募集，先圈钱做资金池，然后再长投，这很容易资金链断裂。”前私募行业人士赵军向记者表示。
徐山在2019年5月20日投资人见面会上也承认，汇能金控有严重的借新还旧行为，汇能金控未兑付资金缺口不是1年造成的，而是5年来累积的，以致窟窿越来越大。
截至爆雷前，汇能金控每个月都在发行新的基金产品。那么这5年来累积的巨额资金流向了哪里？
自融自投 设立资金池
记者查阅2013~2018年汇能财务审计报告，显示募集资金最终流入了汇能金控关联公司以及徐山、康媛媛、傅卓斌（徐山姐夫）等个人账户，从汇能金控向关联企业和个人账户单向资金流水高达90.9亿元。
“我们从财务那里拿到了审计报告，发现募集的资金到汇能账户后被转移到其家族控制的关联企业账户，募集资金被挪作他用，等到了需兑付的时间，徐山就会从外面抽回资金完成兑付，有些投资人收到的利息，就是直接从徐山私人账户汇出。借新还旧已经成为汇能金控掩盖资金被转移挪用事实，维持募资的重要手段。”投资人丁宁（化名）向记者表示。
丁宁提供的银行资金流水显示，其在2017年1~6月份收到的投资回款利息均从徐山个人账户支出，有律师向记者表示，“投资人投资的基金产品都是专款专户，支付利息的资金从徐山个人账户汇出，表面上这是不合规的打款问题，但是暴露出徐山可能存在挪用资金或者职务侵占的问题，比如资金可能是通过专户账户后，通过关联公司或者项目打到了实际控制人自己的资金池账户，也就是说资金池账户存在募新还旧、资金挪用问题。”
“徐山在投资人见面会上承认，关联公司同汇能有着密切的资金往来，且借款的手续并不全。”投资人丁宁表示。
记者拿到的一份2019年5月20日徐山在投资人见面会上的录音，徐山称，“汇能目前主要有三大块资产，债权、股权和物业，其中债权项目合计借款达10亿左右，股权投资3.6亿元左右，还有一些物业收益权。”徐山在会上汇报资金去向时，更多的是将资金借给周转困难的上市公司，甚至还借给个人创业或者炒股，这些钱直到现在仍未收回。 共2页 [1] [2] 下一页 搜索更多: 汇能金控 |
