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稳稳的“幸福”!这个低调基金经理带你“闷声发大财”

  “相比于生活的压力,我还是选择相信AK的后坐力”,这句看似是令人啼笑皆非的段子,实则背后深藏多少无奈与心酸。发家致富是每个人的梦想,但是能去实施,并且能抓住机会的人更是凤毛菱角。

  对于咱普通人来说,如何能让自己手里存款不被贬值,如果再能在带来一些可观收益,那便是极好的,所以大众理财最重要的就是一个字““稳”。

  本期要为大家分析我们关注的一支基金,是以“稳”著称的南方新兴消费增长分级(以下简称“南方新兴消费”)。

  南方新兴消费依托着南方基金强有力的投研平台,自2012年3月13日成立到2020年2月13日,涨幅已经达172.77%。近五年来,同类平均涨幅为25.83%,沪深300涨幅为14.12%,而南方新兴消费的涨幅为100.65%,比沪深300高出了80多个百分点。

  而从整年看,除了在2018年全球股市系统性下跌之外,该基金成立以后的其余年份全都实现盈利。明显可以看出,老牌资深的基金公司,实力非同一般。

  下面就剖析一下这支基金到底牛在什么地方。先看看近五年的持仓行业结构变化,南方新兴消费主要持有的是制造业和信息传输、软件和信息技术服务业,2015年制造业占净值比例为51.29%,总市值16,880.11万元,经过五年的时间,到2019年第三季度,制造业占比已经达到了84.50%,总市值为53,240.17万元。

  再看这支基金的持仓情况,2019年第四季度持仓前十的股票有:格力电器(持仓占比9.71%)、贵州茅台(持仓占比9.34%)、五粮液(持仓占比9.29%)、泸州老窖(持仓占比78.26%)、美的集团(持仓占比8.14%)、海大集团(持仓占比5.3%)、星宇股份(持仓占比5.28%)、牧原股份(持仓占比4.95%)、古井贡酒(持仓占比3.80%)、太阳纸业(持仓占比3.22%)。占比前十的股票中4支都是白酒,总占比达到了30.69%。在2019年中,酿酒板块的行情大家是有目共睹,贵州茅台一直是“中国第一牛股”,五粮液2019年更是没有让人失望,从年初的50元到年末的130元,涨幅达到160%。

  从历史持仓来看,2018年第一季度,主要持有的是伊利股份、格力电器、美的集团、海尔智家等老牌制造业的股票。从当年第二季度开始,持续增持酿酒板块的股票,2018-2019年股市震荡不断、各股分化严重,南方新兴消费稳稳的踩中了当下的热点,可以看出南方基金投研平台对行情的分析十分准确,并能稳稳的抓住当下热点,合理配置股票。

  再来了解一下基金经理,现在的基金经理共三位,分别为肖勇、茅炜、郑诗韵,其中后两位刚刚走马上任40天,这算是一个老人带新人的组合。

  我们着重了解一下这位“老人”,肖勇是复旦大学金融工程管理专业硕士,2008年加入南方基金以后就一直从事量化研究工作,2015年以后担任过多支基金的基金经理。从2019年1月18日开始,肖勇管理南方新兴消费,任职期间的累计回报率高达47%以上。肖勇属于低调一派,也许这就应了那么一句古话“闷声发大财”,其管理的另外几支基金也大多业绩优秀。

数据来源:同花顺iFinD 数据截至日期:2020年2月13日

  如何评价一支基金的好与坏,这是一个仁者见仁智者见智的问题,对于投资者而言,各种基金名称组合,眼花缭乱的技术指标,会让人摸不着头脑,能在万千基金中选中一支自己心怡的,也算是大海捞针了。

  其实最主要关注有两点,“大平台”和“业绩稳”。平台足够大,经验才会更丰富,一个好的基金公司自然要做到“处事不惊,不乱于心,不困于情”。历史业绩也是一个重要的衡量标准,历史业绩优秀的,未来未必能持续下去,但是历史业绩不好的,未来也好不到哪里。

  所以选基金要遵循一个字“稳”,没有大起大落,平平淡淡才是投资理财的真谛。

  金基指数:★★★★★

  评级理由:近5年、近3年、近2年、近1年,南方新兴消费的业绩分别为100.65%、40.79%、9.92%、38.77%,连续为正,并且大多数时期都跑赢平均收益率和沪深300指数涨幅。

  来源:《金基研》徐佳/研究员 时风/编审

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